近年来，非法金融活动形式日益多样化，手段不断翻新，不法分子利用高额回报、快速获利等噱头，吸引公众参与非法集资、网络诈骗、金融传销等活动，严重损害了人民群众的财产安全和社会经济秩序。为防范打击非法金融活动，保护人民群众财产安全，广水金融监管支局作如下提示：

一、什么是非法金融活动

非法金融活动，是指未经金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，实质从事货币、支付、吸收存款、放贷、保险、证券、基金、期货、外汇等各类金融活动的行为。

二、非法金融活动主要形式

1. 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；

2. 未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象开展非法集资；

3. 非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等；

4. 金融监管部门认定的其他非法金融活动。

三、常见非法金融活动类型

1. 保本高收益类诈骗

以“专家指导、高额回报、保本保息、稳赚不赔”为噱头，引诱群众投入资金。

2. 非法集资类诈骗

虚构项目、虚假理财，以“内部额度、高分红、固定收益”为诱饵，向不特定人群吸收资金。

3. 套路贷类诈骗

以“无抵押、低利息、秒批、线上办理”为幌子，诱导群众下载非法APP，收取高额利息、违约金，实施暴力催收。

4. 区块链虚拟货币类诈骗

打着“区块链、数字资产、虚拟币”旗号，宣称“只涨不跌、低投入高回报”，实为资金盘与诈骗。

5

. 电信网络金融诈骗

冒充公检法、银行、客服人员，以账户冻结、贷款未结清、征信异常等理由，索要银行卡信息、验证码，诱导转账汇款。

四、防范非法金融活动“三招”

第一招：警惕“五类陷阱”

凡是承诺保本高收益的；

凡是要求在非法APP填写身份证、通讯录的；

凡是贷款先扣利息、收取保证金的；

凡是电话索要银行卡号、验证码的；

凡是诱导炒虚拟货币、虚拟资产的。

遇到以上情形，一律高度警惕，坚决拒绝。

第二招：做到“三个一律”

陌生电话谈到银行卡、转账，一律挂掉；

陌生信息谈到高息集资、投资返利，一律挂掉；

陌生人发来不明链接、二维码，一律不点。

第三招：牢记“三个切莫”

切莫贪图小利，警惕虚假宣传；

切莫轻信暴富，选择正规渠道；

切莫独自决策，遇事多与家人沟通。

五、温馨提示

天上不会掉馅饼，高额回报是陷阱。

请广大群众提高警惕，理性投资，选择持牌金融机构，远离非法金融活动，守好自己的“钱袋子”。如发现非法金融活动线索，请及时向有关部门举报。

（来源：国家金融监督管理总局广水监管支局）